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第一章 健康与意外伤害保险1

第一节 健康保险概述2

一、健康保险的含义2

二、健康保险的特征2

三、健康保险的分类3

第二节 医疗保险6

一、医疗保险的含义与给付特征6

二、医疗保险的主要内容7

三、医疗保险的主要类别10

四、医疗保险规划实务13

第三节 疾病保险17

一、疾病保险的含义与种类17

二、重大疾病保险19

三、特定疾病保险27

四、疾病保险规划实务30

第四节 失能收入损失保险34

一、失能收入损失保险的含义34

二、失能收入损失保险的保险责任34

三、失能收入损失保险的给付条款36

四、国内失能收入损失保险给付计算37

五、失能收入损失保险规划实务38

第五节 护理保险40

一、护理保险的含义40

二、护理保险的分类40

三、护理保险的合同条款42

四、护理保险规划实务46

第六节 个人健康保险的常见条款49

一、续保条款49

二、犹豫期条款50

三、体检条款51

四、既存状况条款51

五、职业变更条款52

六、等待期条款52

第七节 意外伤害保险54

一、意外伤害保险的含义与特征54

二、意外伤害保险的种类55

三、意外伤害保险的保险责任／责任免除57

四、意外伤害保险的给付61

五、意外伤害保险规划实务62

第二章 团体人身保险65

第一节 团体人身保险概述66

一、团体人身保险的定义66

二、团体人身保险的特点68

第二节 团体人身保险的类别72

一、团体人寿保险72

二、团体年金保险73

三、团体健康保险75

四、团体意外伤害保险79

第三节 团体人身保险的产品设计81

一、产品形态设计81

二、产品的定价81

第四节 团体人身保险的销售84

一、团体人身保险销售的特点84

二、团体人身保险的销售渠道85

三、对销售过程的监管86

第五节 团体人身保险的核保88

一、团体的性质88

二、团体的规模88

三、团体成员的核保89

四、团体所属行业90

五、团体的地理位置91

六、团体的财务状况91

七、团体的保费负担方式91

八、团体续保业务和转保业务的核保92

第三章寿险产品分析97

第一节 寿险产品保障分析98

一、普通型人寿保险98

二、新型寿险产品100

第二节 寿险定价与准备金111

一、寿险定价111

二、准备金与现金价值133

第三节 利源分析及管理138

一、利源分析138

二、盈余管理140

第四章财产与责任保险145

第一节 财产保险概述146

一、财产保险及其特征146

二、财产保险的种类147

三、财产保险的赔偿处理150

第二节 家庭财产保险155

一、家庭财产保险及其主要种类155

二、家庭财产保险的保险标的范围157

三、家庭财产综合险的责任范围159

四、家庭财产综合险的保险金额与保险价值162

五、家庭财产综合险的保险期限和保险费162

六、家庭财产综合险的赔偿处理163

七、家庭财产保险的保险规划165

第三节 机动车辆保险167

一、机动车辆保险及其保险标的167

二、机动车辆损失险167

三、机动车交通事故责任强制保险176

四、机动车辆第三者责任保险180

五、全车盗抢险和车上人员责任险184

六、机动车辆保险的附加险184

七、机动车辆保险的无赔款优待187

第四节 责任保险190

一、责任保险及其特征190

二、责任保险的主要种类192

第五节 财产与责任保险规划198

一、财产与责任保险风险识别198

二、财产与责任保险保额设定198

第五章 寿险公司经营与保险市场监管199

第一节 寿险公司经营200

一、寿险公司的组织与功能200

二、寿险销售渠道206

三、个人寿险核保223

四、保险理赔239

第二节 寿险公司的评估245

一、寿险公司的差别体现245

二、寿险公司的风险类型245

三、寿险公司的价值评估247

第三节 保险市场概述249

一、市场业务结构249

二、市场主体结构252

第四节 保险监管254

一、市场准入监管254

二、条款费率监管256

三、资金运用监管257

四、市场行为监管259

五、偿付能力监管263

第六章 人身保险需求与综合规划273

第一节 人身风险分析与需求测度274

一、人身风险分析274

二、寿险保障需求测度281

三、健康保障需求测度294

四、养老保障需求测度296

五、意外伤害保险需求测度296

六、测算结果的检测与调整297

第二节 人身保险类型选择与产品组合301

一、主要产品的规划功能301

二、保障目标与客户偏好分析305

三、产品选择与产品组合的原则和运用308

四、案例分析（3）——保险组合与保费预算策略315

第三节 特殊保险需求与保险规划320

一、资产变现中的风险320

二、封闭式企业所有人的风险与风险管理策略322

三、遗产规划中的保险336

四、特殊保险需求与保险规划的综合运用344

第四节 人身保险规划中的特定问题347

一、保单更换347

二、保单避税问题354

三、高额保单359

四、保单选择权362

第七章 案例与讨论373

一、案例讨论规则374

二、参考费率表374

三、参考表375

四、案例题目375

参考法规381

参考书目383